Получение банковских гарантий

Консалтинговый центр “Единый Бизнес” оказывает услуги сопровождения при оформлении юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями банковских гарантий, включая подготовку всей необходимой документации, а также помощь в прохождении торгов
Оставить заявку

Информация для компаний по получению банковской гарантии на обеспечение заявки

Для многих компаний и индивидуальных предпринимателей рынок государственных заказов долгое время казался чем-то неприступным из-за глубокой интеграции с теневыми секторами экономики, которые подвластны особым неписаным законам, отличным от законодательства Российской Федерации. Однако времена меняются, а с ними меняется и модель работы государства с частным бизнесом. Тендеры на заключения госконтрактов являются инструментом, имеющим возможность в короткие сроки вывести фирму-победителя торгов на качественно новый финансовый и репутационный уровень. Благодаря переводу государственных торгов на электронные платформы, множество соискателей госзакупок получили современный и удобный инструмент для работы, отличающийся прозрачностью механизма взаимодействия и понятной схемой сотрудничества госорганизаций с игроками рынка. Несмотря на частые изощрённые попытки нечестных чиновников проводить махинационные схемы даже на автоматизированных ресурсах, в целом, надзорные органы довольно неплохо справляются с нарушителями и предотвращают попытки коррупционных злодеяний.

Это выводит культуру ведения российского бизнеса на более цивилизованный уровень. Другой отличительной чертой электронных торгов на онлайн площадках является возможность тщательного отбора кандидатов на исполнение заказа. Заказчики получили инструмент для отбора наиболее конкурентоспособных исполнителей, отсева недобросовестных и “мутных” компаний, а также оценки финансовой состоятельности соискателей, подтверждающей их способность к закрытию госзаказа в установленный срок, минуя риски банкротства и других финансовых недоразумений.

Финансовый аспект отсева полностью регулируется Федеральным Законом №44 и №223-ФЗ, регламентирующим порядок проведения тендера и требования к заявителям. Опираясь на действующее законодательство, компаниям, желающим принять участие в тендере на производство товаров, оказание услуг или проведение работ для государственных заказчиков, необходимо подтвердить стабильность своего финансового положения. Подтверждение это осуществляется путём внесения на расчётные счета заказчика денежных средств, сумма которых может колебаться от 0,5% до 5% начальной максимальной цены аукциона.

Банковские гарантии

На ряду с тендерными займами и кредитами, особую популярность при обеспечении выполнения обязательств по госконтракту стали набирать банковские гарантии

 Банковская гарантия, согласно Гражданскому Кодексу РФ, - это один из способов обеспечения заявки на тендер, регламентируемый отдельной нормативно-правовой базой. Начиная с 2015 года, к списку поручителей помимо банков прибавился целый ряд субъектов, таких как страховые компании, микрофинансовые организации, кредитные конторы и любые другие организации, причастные к финансовому сектору экономики, основным требованием к которым является доверительные отношения с контрагентами по контракту. Сам термин “Банковская гарантия” был изменён на “Независимую гарантию”, из чего следует возможность причастия любого юр лица с 3-ей стороны. Гарантии, предоставляемые для обеспечения заявок, не являются частью самой сделки, что выгодно отличается от привычного поручительства, являясь наиболее эффективным минимизатором возможных рисков, которые могут возникнуть в процессе торгов вне зависимости государственный ли это контракт или коммерческий. Качественным преимуществом изменённого законодательства также является возможность оперативного предоставления гарантий, что в большинстве случаев является обязательным условием успешной коммерческой деятельности.

Банковские гарантии

По своей сути, согласно статьи 368 Гражданского кодекса РФ, независимая гарантия - это подтверждённая форма финансового взаимодействия, при которой организация, выступающая гарантом, принимает на себя обязанности выплатить бенефициару (указанному 3-ему лицу) определённую сумму денег, по просьбе принципала (лицо, просящее о предоставлении). Сделка происходит на условиях обязательства гаранта, вне зависимости от того, действительно ли обеспечиваемое обязательство или просрочено. Проще говоря, банк или любое другое доверенное лицо, предоставляет письменный документ, подтверждающий его согласие на обеспечение заявителю всех финансовых требований договора в установленном порядке, а также подтверждает свою готовность возместить любые убытки в случае нарушения условий договора или невыполнения требований заказчиком.

Основным видом торгов, в которых пользуются популярностью независимые гарантии, помимо контрактов, подписываемых по 44-ФЗ и 223-ФЗ, где предоставление независимых гарантий обязательно, являются торги с особо крупными денежными суммами. Это обусловлено тем, что гарантия является надёжным страховым инструментом заказчика, избавляющим его от рисков наткнуться на неблагонадёжную фирму. Также, с помощью обеспечения заявки гарантией, можно проводить крупные сделки, где товары, услуги или работы поставляются поэтапно или частями. В таких случаях гарантия может быть значительно меньше общей суммы контракта, зато покрывать одну или несколько его частей. Это касается всевозможных внешнеэкономических, внутрикоммерческих и гостендеров.

Ключевым моментом при оформлении банковской гарантии является

Ключевым моментом при оформлении банковской гарантии является

  • Односторонность его действия.
  • Отсутствие финансовых обязательств. Одна из причин отказа в обеспечении заявки путём выдачи гарантии. Однако здесь следует отметить, что любые противоречивые моменты, которые могут послужить отказу в предоставлении, имеют место лишь на стадии оформления принципалом договора с банком.
  • Отказ в гарантии, внесение любых изменений, аннулирование или отзыв невозможны после выпуска гарантии, так как все они попадают в реестр банковских гарантий на бессрочной основе. Именно поэтому государством строго регламентируются требования ко всем сторонам договора, а сама гарантия среди банкиров получила название “безотзывной банковской гарантии”.
  • Единственной причиной прекращения действия гарантии может стать только окончание срока, указанного в договоре. Сроки действия гарантии также прописываются в документе.
  • Гарантия обеспечения контракта вступает в силу с момента её выдачи.
Ключевые моменты

Согласно закону Российской Федерации “О банковской деятельности”, выпуск гарантий коммерческими банками строго регулируется. К нему выдвигаются особые требование, однако при проведении такой операции любым другим гарантом, контрольным органом документа являются внутренние подразделения организации. Банковское поручительство является востребованной услугой, так как, в отличие от многих других финансовых операций, оно не облагается налогом НДС. Гарантия выдаётся за вознаграждение банку. В зависимости от условий, комиссия может составлять от 3% до 6% годовых. Оплачивает комиссию принципал.

Обращаем Ваше внимание, что:

В связи с принятием Федерального закона № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», с 1-ого января 2014 года Федеральный закон № 94-ФЗ является недействующим.

“Единый Бизнес” оказывает услуги юридического сопровождения, если Вашей компании для участия в тендерах на госзакупки нужны:

Получить бесплатную консультацию

Процесс получения банковской гарантии

Поданные документы рассматриваются экспертами финансовых организаций в течении одного дня. В случае положительного ответа, оформление гарантии займёт не более 3-х дней. Все гарантии, выдаваемые нашими партнёрами, в обязательном порядке проходят регистрацию в реестре Центрального Банка РФ. Специалисты нашего консалтингового центра готовы сопроводить Вашу компанию от стадии первичного знакомства с процессом проведения тендера и подготовки документационной базы, до помощи в выполнении финансовых обязательств и юридического сопровождения фирмы после победы или проигрыша в торгах. Мы работаем с нашими клиентами на индивидуальных и выгодных для Вас условиях. Для получения тендерного займа Вам необходимо:
Участник закупки предоставляет информацию о закупке

Участник закупки предоставляет информацию о закупке

Бухгалтерскую отчетность за последние периоды, а также сообщает размер суммы, необходимой для обеспечения заявки

Осуществляется регистрация компании поставщика

Осуществляется регистрация компании поставщика

В системе электронного документооборота и создание заявки на сайте электронной площадки.

Далее организация в режиме online отправляет договор на оказание услуги и счет

Далее организация в режиме online отправляет договор на оказание услуги и счет

Все электронные документы подписываются ЭЦП

Все электронные документы подписываются ЭЦП

А пакет бумажных заверяется печатью компании и отправляется на адрес организации-гаранта

Последний шаг – оплата счета

Последний шаг – оплата счета

Как только лицо-гарант видит платеж, готовая гарантия высылается принципалу.

1 2 3 4 5

КЦ “Единый Бизнес” предупреждает, что во избежание махинаций и исчезновения средств, сотрудничать необходимо только с проверенными банками, страховыми и финансовыми организациями, в идеале - с официально аккредитованными партнёрами торговых площадок.

Документы, необходимые для получения тендерного займа

Специалисты нашего консалтингового центра помогут Вам в подготовке и оформлении необходимого пакета документов, а также предоставят помощь в решении любых других проблем, урегулирование которых является обязательным условием получения займа. Для получения средств Вам необходимо подготовить
1. Юридическим лицам
  1. Приложение 1 – Анкета клиента.
  2. Информационное письмо о компании.
  3. Для юридического лица, находящегося на ОСН:Бухгалтерская отчетность (Баланс, Отчет о финансовых результатах) на последнюю отчетную дату и за год с отметкой ГНИ, либо с копиями протоколов входного контроля, либо с копиями почтовых отправлений);находящегося на УСНО:
  4. Налоговая декларация за последний налоговый период:
  5. выписка из книги учета доходов и расходов за 12 завершенных календарных месяцев, заверенная подписью руководителя;
  6. бухгалтерская отчетность (Баланс, Отчет о финансовых результатах) на последнюю отчетную дату и за год.
  7. Документы предоставляются с отметкой ГНИ, либо с копиями протоколов входящего контроля, либо с копиями почтовых отправлений.
  8. Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не позднее чем за 30 дней до даты подачи заявки на получение микрозайма.
  9. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
  10. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица или свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года.
  11. Протокол (решение) об избрании (назначении) и приказ о назначении руководителя организации, копия его паспорта (первый разворот: с указанием фамилии, имени, отчества и подписи лица, кем и когда выдан, страница с адресом регистрации по месту жительства).
  12. Устав юридического лица.
  13. Приказ (распоряжение), подтверждающий право подписи и банковская карточка, содержащая образцы подписей руководителя, главного бухгалтера или уполномоченных лиц, подписывающих договоры.
  14. Доверенность:
  15. с правом подписания и подачи заявки на получение банковской гарантии, если заявка подписывается электронной подписью лица, не имеющего права действовать от имени юридического лица без доверенности;
  16. с правом заключения договора банковской гарантии и подписания сопровождающих документов, если договор подписывается лицом, действующим на основании доверенности.
  17. Документация об аукционе или ссылка на такую документацию/аукцион.
2. Индивидуальным предпринимателям
  1. Приложение 1 – Анкета клиента.
  2. Информационное письмо об ИП.
  3. Налоговая декларация ИП за последний налоговый период:
  4. выписка из книги учета доходов и расходов за 12 завершенных календарных месяцев, заверенная подписью ИП;
  5. Бухгалтерская отчетность (Баланс, Отчет о финансовых результатах) на последнюю отчетную дату и за год.
  6. Документы предоставляются с отметкой ГНИ, либо с копиями протоколов входного контроля, либо с копиями почтовых отправлений.
  7. Выписка из ЕГРИП, выданная не позднее чем за 30 дней до даты подачи заявки на получение микрозайма.
  8. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
  9. Свидетельство о государственной регистрации или свидетельство о внесении записи в ЕГРИП об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 года.
  10. Паспорт ИП(первый разворот: с указанием фамилии, имени, отчества и подписи лица, кем и когда выдан, страница с адресом регистрации по месту жительства).
  11. В случае если у ИП имеется лицо с правом подписи: копия паспорта для лица, которому доверено право подписи вместо ИП(первый разворот: с указанием фамилии, имени, отчества и подписи лица, кем и когда выдан, страница с адресом регистрации по месту жительства).
  12. Доверенность:
  13. с правом подписания и подачи заявки на получение банковской гарантии, если заявка подписывается электронной подписью лица, действующего от имени ИП на основании доверенности;
  14. с правом заключения договора банковской гарантии и подписания сопровождающих документов, если договор подписывается лицом, действующим от имени ИП на основании доверенности.
  15. Документация об аукционе или ссылка на такую документацию / аукцион.
  16. Согласие на обработку персональных данных

“Единый Бизнес” обращает Ваше внимание

Все наши партнёры работают строго согласно 74.1 НК РФ

Наши партнёры обладают необходимым капиталом (1 млрд рублей)

Мы работаем только с организациями, соблюдающие нормативы Федерального Закона РФ №86-ФЗ

Наши банки не обращались за помощью в финансовому выздоровлению

Все партнёры лицензированы государством на выдачу гарантий

Стоимость услуг по получению независимой гарантии

Конечная стоимость получения займа может варьироваться в зависимости от размера суммы необходимых средств, сроков выдачи и погашения, а также финансового состояния предприятия. В среднем, банки берут от 3 до 6% годовых от суммы операции, все вознаграждения рассчитываются индивидуально.

Специалисты консалтингового центра “Единый Бизнес” подберут для Вас наиболее оптимальные условия и пути получения банковской гарантии, с учетом потребностей Вашей компании, минимальных финансовых вложений и временных затрат, а также окажут последующее юридическое сопровождение.

Оставить заявку
Ответим на все вопросы

Преимущества работы с нами

Мы обращаем Ваше внимание, что самостоятельное получение банковской гарантии, может доставить Вам и Вашей фирме множество хлопот. В этом случае избавить Вас от трат времени, усилий и потери прибыли могут только услуги профессиональных юристов. Наша компания имеет большой опыт работы в данной сфере, что предоставляет нам ряд преимуществ перед другими юридическими центрами.

Наши специалисты

Предоставят Вам подробную информацию на стадии подготовки к прохождению тендера.

Мы являемся партнёром более 100 юридических центров и кадровых агентств

Благодаря которым мы можем оформлять любые виды сертификатов, лицензий, свидетельств и предоставлять любые виды специалистов за кротчайшие сроки.

Наш штат

Состоит исключительно из высококвалифицированных специалистов в сфере саморегулирования, лицензирования и сертификации.

Наша компания

Предоставляет юридические услуги как для юр. лиц, так и для ИП, вне зависимости от размера, финансового объёма или статуса клиента.

Мы работаем строго в соответствии с Федеральным Законодательством РФ

“Единый Бизнес” осуществляет полное сопровождение при подготовке комплекта документации для получения банковских гарантий на индивидуальных и выгодных условиях. Мы нацелены на долгосрочное сотрудничество и заинтересованы в стабильной работе наших партнёров.